Anticiper la transmission de son patrimoine et comprendre les règles de la succession
Préparer ce que l'on transmettra, ou faire face à une succession après la perte d'un proche : dans les deux cas, les règles sont précises et les décisions engagent la famille pour longtemps. Ici, vous trouverez des repères clairs pour avancer à votre rythme, et la possibilité d'en parler quand vous serez prêt.
Placer, rembourser un crédit, aider vos enfants, financer un projet ou simplement mettre de côté : chaque choix se réfléchit à partir de votre situation et de vos envies, pas dans l'urgence.
Lire : comment placer un héritageDonations, assurance vie, testament, organisation du patrimoine : anticiper protège ceux qu'on aime. Première étape, simple : téléchargez le dossier offert « Si demain… », afin de guider vos proches le jour venu. Qui prévenir ? Où sont vos papiers, vos contrats ? Qu'auriez-vous souhaité ? Ce dossier à personnaliser a pour but de leur donner toutes les réponses.
Recevoir le dossier Si demain…Les premières semaines sont souvent délicates et consacrées aux démarches administratives : notaire, banques, contrats d'assurance, déclaration de succession… Les décisions financières peuvent attendre. C'est pourquoi j'ai créé pour vous le parcours « Les 100 jours de l'héritier », afin de vous donner des repères, étape par étape, pour avancer sereinement à votre rythme et ne rien oublier.
Découvrir les 100 jours de l'héritierDans quel délai faut-il déposer la déclaration de succession ?
En principe dans les six mois qui suivent le décès, lorsque celui-ci a eu lieu en France métropolitaine (le délai est plus long dans d'autres situations). C'est le plus souvent le notaire qui s'en charge. Au-delà, des intérêts de retard peuvent s'appliquer.
Faut-il placer l'argent d'un héritage tout de suite ?
Non. Rien n'oblige à décider vite. Laisser les sommes en sécurité quelques semaines, le temps de la succession et du deuil, est souvent la décision la plus sage. Les bons choix se font quand on a retrouvé les idées claires.
L'assurance vie fait-elle partie de la succession ?
Les capitaux d'un contrat d'assurance vie sont versés directement aux bénéficiaires désignés et suivent des règles fiscales qui leur sont propres, différentes de celles de la succession. Le notaire et l'assureur vous indiqueront ce qui s'applique dans votre cas.
Un conseiller en gestion de patrimoine remplace-t-il le notaire ?
Non. Le notaire règle la succession. Mon rôle se situe à côté : vous aider à y voir clair et à organiser votre patrimoine en fonction de vos projets, à votre rythme.
Ces repères sont donnés à titre d'information générale et ne remplacent pas l'avis de votre notaire ni une étude de votre situation.
Tout commence par un échange téléphonique d'une vingtaine de minutes, puis un rendez-vous découverte d'environ 1h30, offert et sans engagement. Remplissez le formulaire, ou choisissez le moyen qui vous convient le mieux.
Rendez-vous chez vous, en entreprise ou en visioconférence.
