Votre entreprise vous prend tout votre temps. Votre patrimoine mérite aussi le sien.
Quand on dirige une entreprise, patrimoine professionnel et patrimoine personnel sont liés : votre rémunération, votre retraite, la protection de votre famille et l'avenir de votre société se décident ensemble. Je vous aide à y voir clair et à faire les bons choix, au bon moment.
Vous rémunérer au bon dosage
Salaire, dividendes, épargne salariale, retraite : la façon dont vous vous rémunérez change ce qui reste réellement pour vous et votre famille. Il n'existe pas de formule unique. Tout dépend de votre statut, de vos besoins et de vos projets, et se décide en lien avec votre expert-comptable.
Préparer votre retraite
Les dirigeants et les indépendants partent souvent avec une retraite obligatoire plus faible que celle des salariés. Le plan d'épargne retraite permet de préparer vos revenus futurs tout en réduisant vos impôts aujourd'hui, dans des plafonds qui vous sont propres.
Protéger votre famille et votre activité
Un arrêt de travail, une invalidité, un décès : pour un dirigeant, ces risques touchent à la fois la famille et l'entreprise. On vérifie ensemble que les bonnes protections sont en place, au bon niveau, pour vous, vos proches et vos associés.
Fidéliser et récompenser vos salariés
Intéressement, plan d'épargne entreprise, PER collectif : l'épargne salariale récompense vos équipes avec beaucoup moins de charges qu'une prime. Et dans la plupart des petites entreprises, vous pouvez en bénéficier vous aussi.
Simuler votre épargne salarialePourquoi mettre en place un PEE
Faire travailler la trésorerie de l'entreprise
Des excédents qui dorment sur le compte courant perdent de la valeur avec l'inflation. On distingue d'abord ce qui doit rester disponible, puis on regarde les solutions adaptées aux sociétés pour le reste, selon l'horizon et le niveau de risque acceptés.
Préparer la cession ou la transmission
Vendre son entreprise ou la transmettre à ses enfants se prépare plusieurs années à l'avance : pour la fiscalité, pour la famille, et pour savoir quoi faire ensuite du capital. C'est souvent le moment patrimonial le plus important d'une vie de dirigeant.
Investir après la vente de son entrepriseTransmission et succession
Mon accompagnement
- Un premier échangeUne vingtaine de minutes au téléphone, puis un rendez-vous découverte d'environ 1h30, offert et sans engagement, chez vous, dans votre entreprise ou en visioconférence. Vous me présentez votre activité et vos projets.
- Une vue d'ensembleVotre patrimoine personnel et professionnel, regardés ensemble, en lien avec votre expert-comptable quand c'est utile.
- Des pistes claires et un suiviDes propositions expliquées simplement, puis un point régulier pour les adapter à l'évolution de votre entreprise.
Questions fréquentes
Pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine quand on a déjà un expert-comptable ?
Les deux rôles se complètent. Votre expert-comptable tient les comptes de l'entreprise et ses obligations. Mon rôle porte sur votre patrimoine personnel et sur les liens entre celui-ci et votre entreprise : rémunération, retraite, protection, placements, transmission. Quand c'est utile, nous travaillons ensemble.
Je suis en profession libérale, sans salarié : êtes-vous concerné ?
Oui. La retraite, la prévoyance, la façon de vous rémunérer ou de placer les excédents de votre société d'exercice concernent tous les indépendants, avec ou sans salarié.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Rien. Le premier échange téléphonique, puis le rendez-vous découverte d'environ 1h30, sont offerts et sans engagement : ils servent à comprendre votre situation et à voir si je peux vous être utile.
Intervenez-vous en dehors du Pays Basque et des Landes ?
J'accompagne surtout des dirigeants du Pays Basque et des Landes, chez eux ou dans leur entreprise. Les rendez-vous en visioconférence permettent aussi de travailler à distance.