Conseiller Financier à Dax Benoit COURREGE

Les spécificités patrimoniales du bassin Dacquois

Le bassin de Dax présente des caractéristiques patrimoniales propres que je connais bien :

• De nombreux agriculteurs et sylviculteurs avec des problématiques de transmission d'exploitation et d'optimisation fiscale

• Des chefs d'entreprise locaux (agroalimentaire, BTP, commerce) en phase de développement ou de transmission

• Des salariés et fonctionnaires qui approchent de la retraite et souhaitent anticiper leur niveau de vie futur

• Des propriétaires immobiliers avec un patrimoine foncier important à optimiser

• Des retraités actifs souhaitant valoriser leur capital et préparer leur succession

Mes services à Dax et dans le Sud des Landes

En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré à l'ORIAS, membre de la CNCEF (association agréée par l'AMF), immatriculé au RCS de Dax, je vous propose :

• Bilan patrimonial complet, premier rendez-vous découverte de 1h30 offert 

• Préparation et optimisation de la retraite (PER, assurance-vie, contrat de capitalisation)

• Défiscalisation : LMNP, déficit foncier, investissement forestier (GFI, GFF)

• Transmission et succession familiale

• Épargne salariale et protection sociale pour les chefs d'entreprise

• Diversification du patrimoine financier et immobilier

• Prévoyance et protection du conjoint

Un ancrage local dans les Landes

Je suis immatriculé au RCS de Dax et détiens une carte professionnelle délivrée par la CCI des Landes (n° CPI40022024000000011). Je connais les spécificités économiques et fiscales du territoire landais, notamment les enjeux liés à la sylviculture, à l'agriculture et à la transmission. Cet ancrage local est une vraie valeur ajoutée pour mes clients dacquois.

Zone d'intervention autour de Dax

Je me déplace sur rendez-vous à votre domicile ou dans votre entreprise, à Dax et dans tout le secteur. Les rendez-vous en visioconférence sont également disponibles.

J'accompagne les habitants de Dax, Saint-Paul-lès-Dax, Tercis-les-Bains, Tartas, Montfort-en-Chalosse, Hagetmau, Peyrehorade, Saint-Martin-de-Seignanx et tout le bassin dacquois.

FAQ - Questions fréquentes (Dax)

Q : Combien coûte un premier rendez-vous avec un conseiller financier à Dax ?

R : Le premier rendez-vous découverte, d'environ 1h30, est offert et sans engagement : il prépare votre bilan patrimonial complet. C'est l'occasion de faire le point sur votre situation patrimoniale et de définir vos objectifs ensemble.

Q : Quelle est la différence entre un conseiller financier indépendant et un conseiller bancaire ?

R : Un conseiller bancaire est lié contractuellement à son établissement et il vous propose essentiellement les solutions commercialisées par sa banque. En tant que CGP indépendant, sans lien avec une banque ou un assureur, je travaille avec une large sélection de partenaires et je retiens les solutions adaptées à votre situation.

Q : Pouvez-vous vous déplacer à Dax ou est-ce uniquement sur place ?

R : Je me déplace à votre domicile ou dans votre entreprise, sur rendez-vous. Les rendez-vous en visioconférence sont aussi disponibles pour plus de flexibilité.

Q : Je pars à la retraite dans 5 ans. Que faire avec mon épargne actuelle ?

R : C'est le bon moment pour faire un bilan patrimonial et ajuster votre stratégie. PER, assurance-vie, PEA : chaque solution a ses avantages selon votre situation. Prenons le temps d'en parler lors d'un rendez-vous gratuit.

Q : J'ai un bien immobilier locatif à Dax. Comment réduire ma fiscalité ?

R : Selon la nature du bien et votre situation fiscale, le passage au régime LMNP ou le déficit foncier peuvent réduire significativement votre imposition. J'analyse votre dossier et vous propose la meilleure stratégie.