Conseiller Financier Pays Basque Benoit COURREGE

Les enjeux patrimoniaux spécifiques au Pays Basque

Quelques réalités que je rencontre fréquemment chez mes clients basques :

• Des prix immobiliers parmi les plus hauts de Nouvelle-Aquitaine — la question de l'optimisation et de la diversification de l'épargne est cruciale

• De nombreux néo-résidents avec des patrimoines à restructurer (cession d'entreprise, capital retraite à structurer)

• Des familles avec un patrimoine immobilier transmis de génération en génération et des questions de succession complexes

• Des entrepreneurs et professions libérales (médecins, avocats, architectes) à accompagner dans la gestion de leur épargne professionnelle et personnelle

Mes services au Pays Basque

• Bilan patrimonial complet, premier rendez-vous découverte de 1h30 offert 

• Placements et épargne : assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, SCPI, Private Equity

• Défiscalisation adaptée aux propriétaires et investisseurs landais

• Prévoyance et protection de votre famille

• Optimisation de la retraite pour salariés et indépendants

• Investissement immobilier (LMNP, Denormandie)

Indépendance et Transparence : Mes engagements

Je ne suis lié à aucune banque, aucun assureur. Je suis Conseiller en Investissements Financiers (CIF) agréé par l'AMF, enregistré à l'ORIAS sous le n° 25 000 703, et membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers. Ma rémunération est transparente et vous est expliquée dès le premier rendez-vous.

Les villes que je couvre au Pays Basque

J'accompagne les particuliers et chefs d'entreprise de Biarritz, Bayonne, Anglet, Saint-Jean-de-Luz, Hendaye, Urrugne, Ciboure, Bidart, Guéthary, Ascain, Saint-Pée-sur-Nivelle, Espelette, Cambo-les-Bains, Hasparren, et l'ensemble du Pays Basque intérieur. Rendez-vous à votre domicile, dans votre entreprise, ou en visioconférence pour les clients plus éloignés.

FAQ - Questions fréquentes (Pays Basque)

Q : Combien coûte un premier rendez-vous avec un conseiller financier indépendant au Pays Basque ?

R : Le premier rendez-vous découverte, d'environ 1h30, est offert et sans engagement : il prépare votre bilan patrimonial complet. C'est l'occasion de faire le point sur votre situation patrimoniale et de définir vos objectifs ensemble.

Q : Quelle est la différence entre un conseiller financier indépendant et un conseiller bancaire ?

R : Un conseiller bancaire est lié contractuellement à son établissement et il vous propose essentiellement les solutions commercialisées par sa banque. En tant que CGP indépendant, je peux accéder à l'ensemble du marché et choisir les solutions les mieux adaptées à VOTRE situation.

Q : Pouvez-vous vous déplacer ou est-ce uniquement sur place ?

R : Je me déplace chez mes clients, à leur domicile ou dans leur entreprise, partout au Pays Basque et dans les Landes. Les rendez-vous en visioconférence sont aussi disponibles pour plus de flexibilité.

Q : Je suis chef d'entreprise et je vends mon affaire. Comment gérer le produit de cession ?

R : La cession d'entreprise est un moment clé qui nécessite une stratégie patrimoniale adaptée (apport-cession, réinvestissement, gestion du capital). Contactez-moi avant la signature pour anticiper au mieux.